Moneyfarm, società di consulenza finanziaria con approccio digitale, annuncia il superamento dei 5 miliardi di euro di masse a livello globale. Il dato conferma l'andamento positivo del business anche per il primo semestre 2024, nonostante le condizioni di mercato sfidanti e la crisi globale del costo della vita abbiano duramente impattato l'industria del risparmio gestito in termini di raccolta e rendimenti (-11 miliardi di euro la raccolta netta dell'industria in Italia da inizio 2024 secondo la “Mappa trimestrale del Risparmio Gestito - 2 ° Trimestre 2024” di Assogestioni).
A fronte di questo scenario, Moneyfarm ha visto comunque crescere a doppia cifra masse e clienti, grazie a un trend positivo di sviluppo per linee interne ed esterne, anche a seguito della recente integrazione di Profile Pensions, consulente previdenziale digitale leader nel Regno Unito: rispetto al primo semestre 2023, la Società ha registrato una crescita del 51% delle masse totali, oggi arrivate a quota 5 miliardi di euro, e del 23% dei clienti attivi, a oggi oltre 130.000. Numeri che testimoniano la validità del modello di Moneyfarm, che nasce con l'obiettivo di rendere la gestione del risparmio più semplice e accessibile, attraverso una combinazione di tecnologia e consulenza tradizionale, e che nel corso dell'ultimo anno ha ampliato la sua offerta di soluzioni d’investimento per diventare "total wealth partner" dei clienti, mettendosi al loro fianco per aiutarli a prendersi cura del proprio patrimonio e rispondere alle loro esigenze a 360 gradi. Prima con il lancio dei Portafogli Tematici, una componente che i clienti possono aggiungere ai portafogli gestiti per puntare sui grandi trend del nostro tempo, poi con Liquidità+, portafoglio in fondi monetari adatto a chi ha un approccio cauto ai mercati e, infine, con le grandi novità di Moneyfarm Sicura, soluzione d’investimento assicurativo sviluppata con CNP Vita Assicura, e Conto Titoli, soluzione in regime amministrato che offre un'accurata selezione di strumenti finanziari, con il supporto della consulenza Moneyfarm e un'esperienza d'uso immediata in un ambiente del tutto digitale.
H1 2024: una fotografia dei clienti Moneyfarm in Italia
In controtendenza rispetto alla media dei risparmiatori italiani, che tendono a tenere i risparmi fermi sul conto corrente, esposti al potere erosivo dell'inflazione, il “cliente tipo” di Moneyfarm appare sempre più consapevole dell'importanza di proteggere i propri risparmi e farli crescere nel tempo: l'investimento medio per cliente è cresciuto di oltre il 10% rispetto al primo semestre 2023. Le donne rappresentano oggi il 25% della base clienti e i Millennial restano la fascia demografica maggiormente rappresentata, con il 40% dei clienti che ha tra i 30 e i 44 anni. Crescono anche i giovanissimi della Generazione Z, ossia i nati tra il 1996 e il 2010, che sono arrivati a rappresentare il 10% della base clienti italiana.
I clienti Moneyfarm si confermano inoltre risparmiatori con un ottimo livello di istruzione: i laureati sono circa l'80% del totale, con il 16% che possiede una laurea in discipline economico finanziarie. Il sito web e l'app sono i loro primi punti di contatto con Moneyfarm, ma sanno di poter sempre contare su molteplici canali di comunicazione diretta con i consulenti finanziari (via mail, chat, telefono e video call). Le 120.000 interazioni tra clienti e consulenti, cresciute del 70% su base annua, e i 12.000 appuntamenti prenotati nei primi 6 mesi di quest'anno testimoniano quanto sia utile il supporto di professionisti esperti in grado di guidare e indirizzare i risparmiatori nel proprio percorso di investimento.
Il trend ESG: crescono masse e investitori socialmente responsabili
L'analisi della base clienti conferma il successo della proposta ESG di Moneyfarm: nel primo semestre le masse investite in portafogli sostenibili sono aumentate del 26% rispetto allo stesso periodo dello scorso anno, così come i clienti che hanno aperto almeno un portafoglio ESG (+10%). Parallelamente è cresciuto anche il numero di clienti che scelgono portafogli sostenibili, per lo più Millennials e Gen X, rispettivamente il 40% e il 27% del totale degli investitori ESG. Al 30 giugno 2024, i nuovi portafogli ESG aperti dai clienti erano il 31% del totale a livello globale.
Sotto il profilo demografico è curioso notare un interesse per gli investimenti socialmente responsabili decisamente superiore tra le clienti donne italiane: è infatti il 35% delle donne ad aver aperto oggi almeno un portafoglio ESG, contro il 29% degli uomini. E, sempre in Italia, è altrettanto interessante contraddire il pensiero comune che sarebbero le nuove generazioni le più sensibili al tema della sostenibilità, almeno da un punto di vista degli investimenti, poiché è tra i Baby Boomers (fascia 56/74 anni) che riscontriamo un'adozione superiore a qualsiasi altra fascia d'età (sono il 32% contro il 27% dei Millennial e il 29% di Gen Z).
Da sempre Moneyfarm mette l'attenzione alla sostenibilità degli investimenti al centro del proprio modello di business, un impegno testimoniato dal recente conseguimento della Certificazione B Corp, riconoscimento che attesta l'impegno a soddisfare alti standard di performance sociale e ambientale, responsabilità e trasparenza, valori che appartengono al Dna di Moneyfarm fin dalla sua fondazione. Un traguardo ancora più significativo se si considera che l'industria del risparmio gestito è ancora poco rappresentata all'interno della community B Corp: delle oltre 8.400 aziende che ne fanno parte a livello globale, sono solo 214 gli Investment Advisors e Moneyfarm è tra i pochi Digital wealth manager al mondo e l'unico nei Paesi in cui opera, Italia e Regno Unito.
Nei primi sei mesi del 2024, alla certificazione B Corp si è unito un altro prestigioso riconoscimento, l'ingresso nel “FT1000 Europe's Fastest Growing Companies 2024", la classifica annuale che il Financial Times realizza per selezionare, tra decine di migliaia di realtà europee, le mille imprese che sono cresciute più rapidamente.
Giovanni Daprà, cofondatore e amministratore delegato di Moneyfarm, ha dichiarato: "Siamo orgogliosi di aver superato la soglia dei 5 miliardi di euro di masse totali, traguardo che arriva all'indomani di mesi importanti per lo sviluppo del business e che conferma la validità della nostra formula che negli anni, grazie alla combinazione di tecnologia e consulenza tradizionale, è riuscita a conquistare la fiducia di un numero sempre crescente di investitori. Nel corso dell'ultimo anno abbiamo dedicato tempo ed energie nell'ampliamento della nostra offerta di soluzioni d’investimento, con l'obiettivo di riuscire a fornire una risposta concreta alle esigenze in continua evoluzione dei clienti e i risultati dimostrano che siamo sulla strada giusta. La nostra ambizione, per il prossimo futuro, è continuare a passo spedito sulla via dell'ampliamento dell'offerta in un'ottica di pianificazione patrimoniale di lungo periodo, restando nel solco di quel modello ibrido di consulenza finanziaria di cui siamo i pionieri in Italia e in Europa".